काठमाडौँ। सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतङ्कवादी क्रियाकलापमा वित्तीय लगानी निगरानी गर्ने विश्वव्यापी निकाय वित्तीय कार्यदल (एफएटीएफ) ले नेपाललाई फेरि आफ्नो खैरो सूचीमा राखेको छ।

आतङ्कवाद र यसको पारिस्थितिक प्रणालीविरुद्ध कारबाही गर्न प्रधानमन्त्री केपी शर्मा ओली नेतृत्वको सरकारले गरेको असफलताप्रति ध्यानाकर्षण गर्दै एफएटीएफले नेपाललाई आधिकारिक रूपमा फेरि आफ्नो खैरो सूचीमा राखेको हो ।

विपक्षी दलले देशलाई लज्जित बनाएकोमा ओलीको राजीनामा माग गरेका छन् । तर यो कदमले नेपालको सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी (एएमएल) र आतङ्कवाद वित्त पोषण (सीटीएफ) ढाँचामा तत्काल सुधार आवश्यक पर्ने कमजोरीहरू रहेको देखाउँछ ।

यो खैरो सूचीमा नेपाल दोस्रो पटक हो। नेपालले यसअघि २००८ देखि २०१४ सम्म सो सूचीमा रहेको थियो ।

यद्यपि यो सूचीमा समावेश गर्दा तत्काल वित्तीय प्रतिबन्धहरू लाग्ने छैनन् । तर यसले देशको आर्थिक स्थिरता, लगानीकर्ताको विश्वास र अन्तर्राष्ट्रिय प्रतिष्ठाको बारेमा चिन्ताहरू उठाउँछ।

के हो एफएटीएफ भनेको ?
एफएटीएफ सन् १९८९ मा सम्पत्ति शुद्धीकरण, आतङ्कवादी वित्त पोषण र अन्य वित्तीय अपराधहरू विरुद्ध लड्न स्थापना भएको अन्तर-सरकारी संस्था हो।

यसले अवैध वित्तीय गतिविधिहरू रोक्न अन्तर्राष्ट्रिय मापदण्डहरू निर्धारण गर्दछ र पारस्परिक मूल्याङ्कन मार्फत अनुपालन सुनिश्चित गर्दछ।

एफएटीएफको मापदण्ड पूरा गर्न असफल हुने देशहरूलाई खैरो सूची (वृद्धि गरिएको अनुगमन अन्तर्गत) वा कालो सूची (प्रतिबन्धहरूको सामना गर्ने उच्च जोखिम क्षेत्राधिकार) मा राखिन्छ।

खैरो सूचीमा पर्दा देशको अर्थतन्त्र, लगानीकर्ताको विश्वास र बैङ्किङ सम्बन्धमा असर पर्न सक्छ।

यस्ता परिणामहरूबाट बच्न, देशहरूले आफ्नो सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी (एएमएल)र आतङ्कवाद वित्त पोषण विरोधी (सीटीएफ)ढाँचालाई बलियो बनाउनु पर्छ र एफएटीएफ सिफारिसहरूसँग सहकार्य गर्नुपर्छ।

खैरो सूची 
एफएटीएफको खैरो सूचीमा त्यस्ता देशहरू समावेश छन् जसको सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी (एएमएल) र आतङ्कवाद वित्त पोषण (सीटीएफ) ढाँचामा कमीकमजोरीका कारण बढ्दो निगरानीको विषय हो ।

यी देशहरूले आफ्ना नियामक उपायहरू सुधार गर्न प्रतिबद्ध छन् । तर तिनीहरूलाई अझ नजिकबाट जाँच गर्न आवश्यक छ ।

सूचीबाट बाहिर निस्कन, तिनीहरूले एफएटीएफद्वारा सिफारिस गरिएका सुधारहरू लागू गर्नुपर्छ जस्तै वित्तीय नियमन बढाउने, कार्यान्वयन संयन्त्रलाई बलियो बनाउने र पारदर्शिता सुधार गर्ने ।

पालना नगर्दा कालोसूचीमा पर्न सक्छ। जसको गम्भीर आर्थिक परिणामहरू हुन्छन् । जसमा अन्तर्राष्ट्रिय वित्तीय प्रतिबन्धहरू र आर्थिक एक्लोपन समावेश छ।

नेपाल समावेश गर्नुका सम्भावित कारणहरू
नेपाललाई खैरो सूचीमा राखेर एफएटीएफले स्वीकार गर्दछ कि देशले आफ्नो एएमएल/सीटीएफ उपायहरू सुधार गर्न प्रतिबद्धता जनाएको छ तर अझै धेरै काम गर्न बाँकी छ।

लामो समयसम्म यस सूचीमा रहेका देशहरूले बढी छानबिन, लगानीकर्ताको विश्वास घट्ने र अन्तर्राष्ट्रिय लेनदेनको लागि बढ्दो लागतको सामना गर्छन्।

नेपाललाई एफएटीएफको खैरो सूचीमा राख्नुमा धेरै प्रमुख कारकहरूले योगदान पुर्‍याए।

नेपालको बैङ्किङ तथा वित्तीय प्रणालीमा कडा एएमएल/सीटीएफ उपायहरूको अभाव रहेकोमा आलोचना गरिएको छ। जसले गर्दा यो अवैध वित्तीय प्रवाहको लागि संवेदनशील बनेको छ। र देशले विशेष गरी अनौपचारिक वित्तीय क्षेत्रमा शङ्कास्पद कारोबारहरूको निगरानीको लागि बलियो रूपरेखा लागू गर्न सङ्घर्ष गरिरहेको छ।

नेपालले सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतङ्कवादी वित्तीय लगानी विरुद्ध धेरै कानूनहरू बनाएको छ। तर सीमित संस्थागत क्षमता र स्रोतसाधनका कारण कार्यान्वयन कमजोर छ।

एफएटीएफले नेपालमा सञ्चालित केही गैरसरकारी संस्थाहरू (एनजिओ) बारे चिन्ता व्यक्त गरेको छ। जुन अवैध वित्तीय गतिविधिहरूको लागि दुरुपयोगको जोखिममा हुन सक्छन्।

नेपालको महत्त्वपूर्ण अनौपचारिक अर्थतन्त्र र भ्रष्टाचारसँग सम्बन्धित मुद्दाहरूले प्रभावकारी वित्तीय अनुगमन प्रणाली स्थापना गर्ने प्रयासहरूलाई थप जटिल बनाएको छ।

राजनीतिक विवादहरू
नेपाललाई एफएटीएफको खैरो सूचीमा राखिएदेखि नै दक्षिण एसियाली राष्ट्रमा राजनीतिक उथलपुथल देखिएको छ। एक विपक्षी नेताले सरकारको निष्क्रियताका कारण सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतङ्कवादी गतिविधिसँग सम्बन्धित देश खैरो सूचीमा परेको आरोप लगाएका छन्।

गत आइतबार प्रतिनिधि सभाको बैठकमा बोल्दै नेपाल कम्युनिस्ट पार्टी (माओवादी केन्द्र) का सांसद माधव सापकोटाले सरकारको निष्क्रियता, वित्तीय क्षेत्र सुधार गर्ने इच्छाशक्तिको अभाव र सुशासनको उपेक्षाका कारण नेपाल "लज्जास्पद" अवस्थामा पुगेको बताए।

उनले सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतङ्कवादी गतिविधिसँग सम्बन्धित खैरो सूचीमा राखिएकोमा खेद र निन्दा व्यक्त गरे।

सांसदले यो घटनालाई सरकार सुशासनको पक्षमा नभएको र असफल भएको सङ्केतको रूपमा लिएको बताए। "यो घटना सरकारको सुशासनको पक्षमा छैन र हामीले यसलाई सरकार पूर्ण रूपमा असफल भएको सङ्केतको रूपमा लिनुपर्छ र सरकारले नैतिक रूपमा आफ्नो बाटो बनाउनुपर्छ", सापकोटाले भने । उनले भने कि सांसदले यो घटनालाई गम्भीरतापूर्वक लिनुपर्छ किनकि यसले सम्पूर्ण राष्ट्रको मर्यादाको सम्मान गर्दैन।

नेकपा माओवादी केन्द्रले प्रधानमन्त्री केपी शर्मा ओलीको राजीनामा पनि माग गरेको छ।

यसैबीच रेजोनान्ट न्यूजको रिपोर्ट अनुसार नेपाली कांग्रेसका सांसद अर्जुननरसिंह केसीले गैर कानूनी वित्तीय गतिविधिहरू नियन्त्रण गर्न नेरु ५०० र १००० का नोटहरू विस्थापित गर्न सुझाव दिए ।

उनले यो घटना सम्पूर्ण राष्ट्रको मर्यादाको विषय भएकाले सांसदले यसलाई गम्भीरतापूर्वक लिनुपर्ने पनि बताए। नेपालको विश्वव्यापी प्रतिष्ठा जोगाउन संसदीय बहस र भ्रष्टाचार अनुसन्धानको महत्त्वमा जोड दिए ।

नेपालको अर्थतन्त्रमा प्रभाव
ग्रे लिस्टिङले नेपालको अर्थतन्त्र र वित्तीय क्षेत्रमा उल्लेखनीय प्रभाव पार्छ । उच्च अनुपालन जोखिम र वित्तीय अस्थिरताको चिन्ताका कारण विदेशी लगानीकर्ताहरू प्रायः खैरो सूचीमा परेका देशहरूमा व्यवसाय गर्न हिचकिचाउँछन् । 

बढ्दो निगरानीमा रहेको देशसँग व्यवसायहरू संलग्न हुन हिचकिचाउने भएकाले नेपालमा प्रत्यक्ष विदेशी लगानी (एफडीआई) मा गिरावट आउन सक्छ ।

अन्तर्राष्ट्रिय वित्तीय संस्थाहरू र करस्पोन्डेन्ट बैङ्कहरूले नेपालसँग सम्बन्धित कारोबारहरूमा कडा ड्यु डिलिजेन्स आवश्यकताहरू लागू गर्न सक्छन्। यसले लेनदेन लागत बढाउन सक्छ। रेमिट्यान्समा ढिलाइ हुन सक्छ र सीमा पार व्यापारमा निर्भर व्यवसायहरूमा थप भार पार्न सक्छ।

खैरो सूचीमा परेको देशसँग सम्बन्धित जोखिमका कारण नेपाली बैङ्कहरूलाई अन्तर्राष्ट्रिय बैङ्कहरूसँग सम्बन्ध कायम राख्न कठिनाइहरू हुन सक्छ न्। यसले विश्वव्यापी वित्तीय बजारहरूमा पहुँचलाई सीमित गर्न सक्छ र नेपालको अन्तर्राष्ट्रिय व्यापारमा संलग्न हुने क्षमतालाई असर गर्न सक्छ।

नेपाल आप्रवासी कामदारहरूबाट आउने रेमिट्यान्समा धेरै निर्भर छ। खैरो सूचीमा समावेश हुँदा रेमिट्यान्स च्यानलहरूको कडा छानबिन हुन सक्छ। जसले गर्दा विदेशमा बस्ने नेपाली कामदारहरूलाई घर पैसा पठाउन गाह्रो हुन सक्छ ।

खैरो सूचीमा पर्नुले विश्व समुदायलाई नेपालमा शासन र नियामक मुद्दाहरू छन् जसलाई सम्बोधन गर्न आवश्यक छ भन्ने सङ्केत गर्छ। यसले अन्तर्राष्ट्रिय मञ्चहरूमा नेपालको हैसियत र अनुकूल व्यापार तथा वित्तीय सम्झौताहरूमा वार्ता गर्ने क्षमतालाई असर गर्न सक्छ।

विज्ञहरूका अनुसार एफएटीएफको खैरो सूचीमा पर्नुको परिणाम गम्भीर हुन सक्छ।

अर्को दक्षिण एसियाली देश पाकिस्तान, एफएटीएफको खैरो सूचीमा परे पछिको परिणामसँग जुधिरहेको छ। किनकि लगानीकर्ताको कम विश्वासले आर्थिक पुनर्प्राप्तिमा बाधा पुर्‍याइरहेको छ।

निरन्तर वित्तीय जाँच र नियामक चुनौतीहरूले विदेशी लगानीलाई निरुत्साहित गरेको छ। जसले गर्दा आर्थिक अस्थिरता निम्त्याएको छ।

यी लगभग दुर्गम आर्थिक अवरोधहरू पार गर्न देशको विश्वास पुनर्स्थापित गर्ने र सुधारहरू लागू गर्ने सङ्घर्ष अझै पनि महत्त्वपूर्ण छ।

अब के ? 
एफएटीएफको खैरो सूचीमा नेपालको समावेश नीति निर्माता र वित्तीय संस्थाहरूका लागि एक जगाउने सङ्केत हो । किनकि यसले वित्तीय सुधार र बलियो सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी उपायहरूको तत्काल आवश्यकतालाई प्रकाश पार्छ । 

यस अवस्थासँग सम्बन्धित आर्थिक जोखिमलाई ध्यानमा राख्दै नेपालले भारत जस्ता छिमेकी देशहरूबाट सक्रिय रूपमा र तुरुन्तै सहयोग खोज्नुपर्ने विज्ञहरूको सुझाव छ। जुन आफ्नो स्थिर अर्थतन्त्र र नैतिक आर्थिक अभ्यासहरूमा मापदण्डका लागि परिचित छन् ।

भारत आफ्नो बलियो नियामक ढाँचा र वित्तीय अपराधहरू विरुद्ध लड्ने अनुभवको साथ नीतिगत सुधार, अनुपालन संयन्त्र र वित्तीय पारदर्शितामा बहुमूल्य मार्गदर्शन प्रदान गर्न सक्छ। 

वित्तीय सुशासनमा द्विपक्षीय सहयोगलाई सुदृढ पार्नाले नेपाललाई एफएटीएफको चासोलाई सम्बोधन गर्न मद्दत गर्ने मात्र नभई लगानीकर्ताको विश्वास पुनर्स्थापित गर्ने, दीर्घकालीन आर्थिक स्थिरता र विश्वव्यापी वित्तीय प्रणालीमा विश्वसनीयता सुनिश्चित गर्ने कुरामा पनि सहयोग पुग्नेछ।